4 קלוג ווייַס צו האַנדלען מיט קרעדיט קאַרד כויוו


איר שוין וויסן אַ פּלאַץ וועגן קרעדיט קאַרדס. איר 'ווע געהערט אַז קאַנסומער כויוו אין דעם לאַנד-הויפּט קרעדיט-קאָרט כויוו-איז בייַ אַ אַלע-צייַט הויך, while our savings rate is lower than ever before. You realize that the boom in online shopping, with its absolute dependence on credit cards, is further fueling their use. איר זענען געזונט אַווער אַז פליסנדיק אַ וואָג אויף דיין פּלאַסטיק, און פּייינג די אַנקאַנשאַנאַבאַל אינטערעס ראַטעס אַז קומען מיט אים-איז איינער פון אונדזער רובֿ יקערדיק און וויידספּרעד פינאַנציעל בלאַנדערז. און איר כאָשעד אַז די לויטער באַנד פון גלייַך-פּאָסט קרעדיט-קאָרט סאָליסיטאַטיאָנס מיט נידעריק טיזער רייץ מוזן זיין דעוואַסטייטינג די פאָראַס פון צאָפנדיק ידאַהאָ.

Still, credit cards are a fact of 21st century life, and it only makes sense to understand how to use them wisely. בשעת עס ס מיסטאָמע ימפּראַקטאַקאַל צו האַלטן אַלע פּלאַסטיק אויס פון דיין בייַטל, עס איז סייכלדיק צו באַגרענעצן די נומער פון קאַרדס איר האָבן, און, אַוואַדע, צו באַצאָלן אַלע באַלאַנסעס אין פול יעדער חודש. טאַקע, בעת בלויז אַ טראדיציאנעלן אמעריקאנער עקספּרעסס קאָרט, וואָס טוט ניט לאָזן איר צו פירן אַ וואָג, קענען זיין אַ ויסגעצייכנט וועג צו אָנטאָן פינאַנציעל דיסציפּלין אויף איר און אייער משפּחה-כאָטש, ווי די וויזע אַדס פונט אויס, ניט אַלעמען אַקסעפּץ אמעריקאנער עקספּרעסס. פֿאַר די מנוחה פון אונדז, וואס טאָן טייל מאָל דאַבאַל אין קרעדיט-קאָרט כויוו, דאָ זענען אַ ביסל וועגן צו האַלטן דיין מידע אונטער קאָנטראָל.

1. נעמען מייַלע פון ​​אָפט-פליער מגילה טייד צו קרעדיט קאַרדס, אָבער האַלטן אין מיינונג אַז אינטערעס פּיימאַנץ אויף אַ הויך וואָג קענען אינגיכן אומקערן “פּאָטער” פלייץ אין אַוטריידזשאַסלי טייַער אָנעס. At a dollar per mile, running up a debt of 25,000 may get you a plane ticket, but it will also saddle you with $4,500 in yearly interest payments, אַסומינג אַ 18% יערלעך קורס.

2. קוקן זייער ענג אין קרעדיט-קאָרט אָפפערס איידער איר בייַסן. דאָך, רובֿ פון די 2.99% און 3.99% רייץ וועט זיין אין ווירקונג פֿאַר בלויז אַ ביסל חדשים. אבער עס קען זיין אנדערע קאַטשאַז ווי געזונט. מאכן אַ שפּעט צאָלונג, even if it arrives only a day after it was due, may immediately trigger a permanent rate hike. Also, נידעריק ערשט רייץ מאל צולייגן בלויז צו טראַנספערד באַלאַנסעס, און איר געקענט באַקומען באפוילן אַ אָפּצאָל פֿאַר מאכן די אַריבערפירן. טשעק, צו, to see whether there is an annual fee, or charges for exceeding your credit limit or even for closing an account.

3. ויסמייַדן אַמייזינג חן-צייַט טריקס. וואָס איר 'רע איר זוכט פֿאַר איז אַ טנייַ אַז זאגט איר וועט קיינמאָל זיין באפוילן אינטערעס ווי לאַנג ווי איר באַצאָלן דיין רעכענונג אין פול דורך די רעכט דאַטע. But some cards have no grace period, calculating interest from the moment you make a purchase, בשעת אנדערע געבן איר נאָר אַ באגרענעצט צייַט נאָך מאכן אַ באַשולדיקונג איידער אינטערעס איז ימפּאָוזד. אַז צייַט פון 20 טעג אָדער אַזוי זאל סוף איידער דיין צאָלונג איז רעכט.

4. דו זאלסט ניט פאַרגעסן צו באָטל מאַכן קאַרדס איר ניט מער נוצן. אויב איר טאָן ניט, they’ll show up on credit reports, and that could be a problem, particularly if you’re applying for a home mortgage. דיין וואָלט-זיין באַל - האַלוואָע זאל זיין רילאַקטאַנט צו מאַכן אַ אַנטלייַען צו עמעצער וואס האט אַ קיומיאַלאַטיוו קרעדיט-קאָרט שיעור פון $50,000, $100,000, אָדער אפילו מער.

Advice On Credit Card Debt Consolidation


Credit cards can be a great boon to many people, און האָבן שוין זינט די הקדמה פון דער ערשטער איינער, באַרקלייַקאַרד, צוריק אין 1966, which then enjoyed a credit card monopoly into the seventies, when, in 1972, Access was launched. Nowadays every major ( and minor) Bank, גרויס קראָם, אאז"ו ו, האָבן צוגעגעבן צו די כמעט טויזנטער פון קאַרדס צו קלייַבן פון. די הקדמה פון אַזוי פילע פּלאַסטיק געלט קוואלן, for many of us, has caused an uncontrollable temptation to spiral into consumer debt.

צי איר טאַקע וויסן ווי פילע קרעדיט קאַרדס איר פירן און וואָס זייער באַלאַנסעס אַלע זענען?

צי איר וויסן וואָס די קורס פון אינטערעס איז אויף די קאַרדס?

צי איר האָבן אַ רשימה פון לאַנג-פּענדינג ביללס?

Do you know your exact financial situation?

But these credit card producing companies only have one thought in mind. They are not thinking of the convenience that plastic money brings to us, or for those of us that use the credit card interest free period, but for those of us that take the easy temptation into debt not considering where the real money will come from to repay these credit card debts.

Worse of all, there are virtually no controls whatsoever over these card issuing firms, especially over their extortionate interest rates. I saw one card, with an interest rate of 35%.

Because this temptation is so easy, it doesn’t matter whether you’re already deep in debt or whether you are on the verge of getting into it; in many cases you need some advice on debt consolidationand not informally from friendsbut from experts.

Where can you get expert advice on debt consolidation for your credit cards?

You can get advice on credit card debt management from banks and financial firms. There are loads of debt consolidation companies around who will supply you with a financial expert or councilor to help solve your problems. You may also find some helpful advice online on debt management.

All you are required to do is to fill-out a form, giving them information about your credit rating, your secured and unsecured debts, and the list of your creditors. They will chalk out a plan just for you and advise on which steps you should take next.

Another advantage of debt advice is that your advisor will also suggest you some lifestyle changes you can make in the future to changes in your lifestyle to prevent another credit card debt pile up.

That’s great, but how much do you have to pay?

Don’t worry! Most of the advisory part is done free of charge. Although the price can only be known once you have chosen the company or bank with whom you wish to work. There are definitely online sites and other firms which will offer you advice free of cost but this is for you to decide.

Credit Card debts should not be neglected and it is always better to take advice from the right source. Choose your company with utmost care and you will find your way out of debt.

Also, if you ever get into debt, do not become an ostrich. Sticking your head in the sand will actually not make the situation any better. As well as debt counseling, you should inform your credit card company ( or companies) as soon as you get into trouble.

Next Page »